近日，中國國家外匯管理局官方網(wǎng)站發(fā)布了一則境外消費(fèi)刷卡超過1000元人民幣需上報(bào)的消息，消息一出，引發(fā)不少人的擔(dān)憂。

關(guān)于《國家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報(bào)送銀行卡境外交易信息的通知》，通知寫道，為加強(qiáng)銀行卡境外交易監(jiān)測(cè)管理，維護(hù)銀行卡境外交易秩序，外管局決定開展銀行卡境外交易信息采集工作。

2017年9月1日起，中國境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡，如果在境外消費(fèi)刷卡超過人民幣1000元，發(fā)卡行要上報(bào)。

采集的信息包括，一是境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)和自動(dòng)取款機(jī)等場(chǎng)所和設(shè)備發(fā)生的提現(xiàn)交易；二是境內(nèi)銀行卡在境外實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易。

這意味著，從9月1日起，如果消費(fèi)者用境內(nèi)借記卡或者信用卡等，在境外取出任何一筆現(xiàn)金，或者進(jìn)行任何一筆超過千元以上的消費(fèi)，此交易信息均會(huì)由銀行報(bào)送給外管局。

數(shù)據(jù)采集的范圍如下

主要兩個(gè)方面，一個(gè)是銀行卡的取現(xiàn)數(shù)據(jù)，另外一個(gè)是銀行卡的消費(fèi)數(shù)據(jù)。

      上報(bào)的數(shù)據(jù)包括這些信息

也分為境外消費(fèi)跟取現(xiàn)兩種信息，截取銀行卡境外提現(xiàn)明細(xì)數(shù)據(jù)給大家看。

個(gè)人無需另行申報(bào)

外匯局強(qiáng)調(diào)，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調(diào)整，外匯局將繼續(xù)支持和保障個(gè)人持銀行卡在境外經(jīng)常項(xiàng)下合規(guī)、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)報(bào)送，個(gè)人無需另行申報(bào)，不增加個(gè)人用卡成本，外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全。

為何要采集千元以上銀行卡境外交易信息

據(jù)報(bào)道，近年來境外提現(xiàn)金額較大、亂象較多，比如澳門一些珠寶店、手表店，就允許大陸游客用銀聯(lián)卡進(jìn)行虛假購買，然后兌以現(xiàn)金；或者是通過倒賣銀行卡，進(jìn)行境外取現(xiàn)，構(gòu)成“螞蟻搬家”式“轉(zhuǎn)移資產(chǎn)”。

外管局相關(guān)人士表示，通過數(shù)據(jù)采集，將銀行卡境外消費(fèi)、境外取現(xiàn)跟消費(fèi)者的個(gè)人信息匹配，其主要目的是加強(qiáng)對(duì)銀行卡境外違法違規(guī)交易的管理。外管局將繼續(xù)支持和保障個(gè)人持銀行卡在境外經(jīng)常項(xiàng)下合規(guī)用卡。

近半年來，針對(duì)換匯、跨境交易等行為，央行下發(fā)了多份文件。先是于2016年12月30日規(guī)定自2017年7月1日起，對(duì)跨境超過20萬元人民幣的交易，銀行需要上報(bào)給央行；隨后2016年12月31日夜間對(duì)銀行下發(fā)文件，從2017年1月1日起，個(gè)人購匯申報(bào)需要細(xì)化到用途和時(shí)間。央行和外管局均表示，此舉是為了加大對(duì)洗錢等犯罪活動(dòng)的監(jiān)測(cè)和打擊。